Profesionální konzultace k optimalizaci peněžních toků

funderinvest — online konzultace

Peněžní toky pod kontrolou

284 klientů pracovalo s naším přístupem od roku 2018

Mnoho podniků generuje zisk na papíře, ale přesto narážejí na problémy s likviditou. Rozdíl mezi tím, co fakturujete, a tím, co skutečně máte k dispozici, může být zásadní. funderinvest se zaměřuje právě na tuto mezeru — analýzu, kde peníze stagnují, a konkrétní kroky ke zlepšení jejich pohybu.

Konzultace zdarma

Typický problém cash flow

Průměrný klient přichází s dobrou marží, ale špatně nastavenou splatností pohledávek a nevyrovnaným výdajovým rytmem. Výsledkem je chronické napětí na účtu přes konec měsíce.

Před

–18 dní

průměrná likviditní rezerva

+34 dní

po úpravě struktury plateb

01 Pozdní inkaso pohledávek

02 Nevyvážené splatnosti závazků

03 Přebytečné zásoby vázané v kapitálu

04 Nesystematické výdajové špičky

05 Chybějící krátkodobý výhled plateb

Co konkrétně řeší online konzultace

Každé sezení je strukturované — přineste reálná data, dostanete konkrétní závěry. Nepracujeme s obecnými šablonami, ale s vaší situací.

Peněžní tok nelze řídit pocitově. Vyžaduje týdenní přehled příjmů a výdajů, jasně definované platební lhůty a rezervní pásmo, které si firma vědomě udržuje.

Mapování cash flow

příjmy / výdaje / timing / sezónnost

Analyzujeme pohyb peněz za posledních 90 dní. Identifikujeme, kde dochází ke zbytečným zpožděním a kde se kumulují výdaje bez plánu. Výstupem je přehledná mapa tok s komentářem.

Krátkodobé prognózy

14denní / 30denní / 90denní výhled

Sestavíme jednoduché prognostické schéma, které budete schopni udržovat sami. Cílem je mít vždy přehled o tom, kolik a kdy přijde, a podle toho plánovat výdaje nebo odkládat investice.

Struktura závazků a pohledávek

lhůty / priority / vyjednávací body

Procházíme podmínky s dodavateli a odběrateli — kde lze prodloužit splatnost, kde je naopak prostor pro skonto za rychlou platbu. Drobné změny v těchto podmínkách mají zpravidla větší dopad než úsporná opatření.